更新:2018-03-21 09:36
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很多人對(duì)投資理財(cái)?shù)母拍钣辛艘粋(gè)嚴(yán)重的誤區(qū),有些人認(rèn)為投資理財(cái)就是賺錢,就是買股票,就是買房地產(chǎn)。其實(shí),這只是說(shuō)對(duì)了投資理財(cái)?shù)囊粋(gè)方面,投資理財(cái)還有一個(gè)很重要的方面就是,遇到困難問(wèn)題的時(shí)候,少花錢甚至不花錢,具體的說(shuō)就是利用保險(xiǎn),稅收和法律工具合理分配資產(chǎn)。
投資理財(cái)就是說(shuō)運(yùn)用投資理財(cái)知識(shí)和工具,針對(duì)客戶的需求,進(jìn)行一個(gè)綜合的,全面的,整體的,個(gè)性化的,專業(yè)的,動(dòng)態(tài)的,長(zhǎng)期的金融服務(wù)。投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容包括現(xiàn)金規(guī)劃,消費(fèi)支出規(guī)劃,教育規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃,稅務(wù)籌劃,投資規(guī)劃,退休養(yǎng)老金規(guī)劃,財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃等。
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